أولت جمهورية مصر العربية اهتماما كبيراً بمجال مكافحة جريمة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، حيث تجلى ذلك بتنظيم بيئة تشريعية ملائمة وذلك من خلال إصدار القانون رقم (80) لسنة 2002 الخاص بمكافحة غسل الأموال، وإصدار القانون رقم (94) لسنة 2015 الخاص بمكافحة الإرهاب وما تبعه من قوانين أخرى في شأن تنظيم قوائم الكيانات الإرهابية والإرهابيين.
وانطلاقاً من ضرورة وجود أداة رقابية فعالة بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب فقد تم تأسيس وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المصرية المنشأة بموجب قانون مكافحة غسل الأموال الصادر بالقانون رقم (80) لسنة 2002 وهي وحدة التحريات المالية المصرية كوحدة مستقلة بالبنك المركزي المصري.
وتفعيلاً لالتزامات الهيئة اوكلت الهيئة الى الادارة المركزية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومنع انتشار اسلحة الدمار الشامل مهمة التحقق من التزام المؤسسات المالية الخاضعة لإشرافها ورقابتها طبقاً للأنظمة والقواعد المقررة قانوناً لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وذلك بما يتفق وطبيعة أنشطة هذه المؤسسات والجهات، وبما للهيئة بموجب القانون رقم (10) لسنة 2009 الصادر بشأن تنظيم الرقابة على الأسواق والأدوات المالية غير المصرفية، بالعمل على سلامة واستقرار الأسواق المالية غير المصرفية وعلى تنظيمها وتنميتها، وتوفير الوسائل والنظم وإصدار القواعد التي تضمن كفاءة هذه الأسواق وشفافية الأنشطة التي تمارس فيها، وعلى توازن حقوق المتعاملين فيها ومن ذلك حماية حقوق المتعاملين في الأسواق المالية غير المصرفية واتخاذ ما يلزم من الإجراءات للحد من التلاعب والغش في تلك الأسواق.
فقد أصدرت الهيئة العامة للرقابة المالية عدداً من القرارات التي تنظم الضوابط الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في مجال الجهات الخاضعة لإشرافها ورقابتها وأهمها: –
قرار مجلس إدارة الهيئة رقم (2) لسنة 2021 بتاريخ 2021/1/18 بشأن الضوابط الرقابية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للجهات والمؤسسات المالية العاملة في مجال الأنشطة المالية غير المصرفية والذي تم من خلاله دمج كافة القرارات السابقة في قرار موحد يضم كافة الأحكام المتعلقة بمجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وحل هذا القرار محل القرارات التالية :
- قرار مجلس إدارة الهيئة رقم (120) لسنة 2019
- قرار مجلس إدارة الهيئة رقم (121) لسنة 2019
- قرار مجلس إدارة الهيئة رقم (23) لسنة 2020
- قرار مجلس إدارة الهيئة رقم (62) لسنة 2020
حيث يرتبط بتطبيق هذه القوانين والقرارات التزام الجهات الخاضعة لإشراف ورقابة الهيئة بما تتضمنه من أحكام وقواعد بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما يضمن تنفيذ التزاماتها بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، هذا بالإضافة إلى الالتزام بإجراءات العناية الواجبة لعملاء الأنشطة المالية غير المصرفية، إجراءات العناية الواجبة بعملاء منتجات وخدمات الشمول المالي، إجراءات العناية الواجبة بعملاء خدمة الدفع باستخدام الهاتف المحمول و إجراءات العناية الواجبة بعملاء خدمة البطاقات المدفوعة مقدماً وكافة ما يتم نشره من خلال الهيئة أو وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وحرصاً من الهيئة على القيام بالدور التوجيهي والإشرافي والتوعية اللازمة في هذا الخصوص فقد تم تصميم هذه الصفحة لتكون بمثابة منصة تعليمية وتوعوية بالقوانين والقرارات المنظمة في هذا السياق وكذا للأدلة الاسترشادية ونشرات التوعية التي تعدها وتنشرها الهيئة لمساعدة كافة الجهات الخاضعة لإشرافها ورقابتها على الامتثال للمتطلبات القانونية الواقعة عليها في هذا الشأن .
قانون رقم 80 لسنة 2002 فى شأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب
اللائحة التنفيذية لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
قانون رقم 8 لسنة 2015 فى شأن تنظيم قوائم الكيانات الإرهابية
قانون رقم 94 لسنة 2015 فى شأن مكافحة الإرهاب
الكتاب الدورى رقم 4 بتاريخ 15/8/2023
تعديل القانون رقم 154،155 لسنة 2022
القانون رقم 2 لسنة 2020 _ تعديل قانون تنظيم الكيانات الإرهابية
القانون رقم 15 لسنة 2020 _ تعديل قانون مكافحة الإرهاب
الكتاب الدوري للنائب العام رقم 6 لسنة 2019
اللائحة التنفيذية لقانون 64 الاتجار بالبشر
اللائحة التنفيذية لقانون مكافحة الهجرة غير الشرعية
قانون رقم (80) لسنة 2002 بعد إدخال تعديلات القانون 36 لسنة 2014 نهائي
قانون رقم 11 لسنة 2017 بشأن إجراءات الطعن أمام محكمة النقض
قانون رقم ١٤ لسنة ٢٠٢٠_تعديل قانون تنظيم الكيانات الإرهابية
قانون رقم 64 لسنة 2010 لمكافحة الاتجار بالبشر
قانون رقم 82 لسنة 2016 لمكافحة الهجرة غير الشرعية وتهريب المهاجرين
قرار رقم 24 لسنة 2007 وظائف شركات السمسرة
قرار رقم 100 بشأن حوكمة الشركات العاملة في مجال الأنشطة المالية غير المصرفية
قرار مجلس الادارة رقم 2 لسنة 2021 بشان الضوابط الرقابية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الأرهاب
ارشادات للمؤسسات المالية والمهن والاعمال غير المالية
دليل استرشادي لإجراء تحليل قطاعي لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب
منشور ارشادي بشأن الاشخاص ذوي المخاطر بحكم مناصبهم
منشور ارشادي بشأن مواجهة مخاطر تمويل الارهاب وانتشار التسلح لشركات التأمين
تعميم لشركات التأمين بشأن التعامل ماليا مع المدرجين بالقوائم السلبية
الإعلان الدوري الصادر عن مجموعة العمل المالي بشأن الدول ذات المخاطر علي النظام المالي العالمي (1)المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بالانجليزية
المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
خطاب التعميم الخاص بتقرير المراجعة الداخلي
دليل ارشادي صادر من الوحدة بشأن مكافحة تمويل الارهاب
دليل استرشادى لنظم الضبط الداخلي
سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب للقطاع المالى غير المصرفى
نشرة رقم 1 بشأن مفهوم غسل الأموال
نشرة رقم (2) بشأن مفهوم الجريمة الاصلية
نشرة رقم (3) بشأن مراحل غسل الأموال
نشرة رقم (4) بشأن العناصر الأساسية لجريمة غسل الأموال
نشرة رقم(5) بشأن العمليات المالية
نشرة رقم (7 ) بشأن مخاطر غسل الأموال على المستوي القومي
نشرة رقم (8) مخاطر غسل الأموال على المؤسسات المالية
نشرة رقم (9) مفهوم جريمة غسل الأموال في التشريع المصري
نشرة رقم (10) بشأن أهم الجهات والمؤسسات المالية
نشرة رقم (11) بشأن تعريف الجريمة الإرهابية
نشرة رقم (12) بشأن تعريف العمل الإرهابي
نشرة رقم(13) بشأن أوجه التشابه بين جريمة غسل الأموال وجريمة تمويل الإرهاب
نشرة رقم (14) بشأن تعريف جريمة تمويل الإرهاب
نشرة رقم (15) بشأن أطراف منظومة مكافحة غسل الأموال
نشرة رقم (16) بشأن السلطات الاشرافية والرقابية
نشرة رقم (17) بشأن الجهات المستغلة في غسل الاموال
نشرة رقم (18) بشأن أهم الجهات الدولية
نشرة رقم (19) بشأن أهم المؤشرات الإسترشادية
نشرة رقم (20) بشأن مؤشرات الاشتباه للجهات العاملة في سوق المال
نشرة رقم (21) بشأن مؤشرات اشتباه قطاع التأمين
نشرة رقم (22) بشأن مؤشرات اشتباه نشاط التأجير التمويلي
نشرة رقم (23) مؤشرات اشتباه نشاط التمويل العقاري
نشرة رقم (24) بشأن مؤشرات اشتباه نشاط التخصيم
نشرة رقم (25) بشأن مؤشرات نشاط التمويل متناهي الصغر
نشرة رقم (26) بشأن مؤشرات نشاط التمويل الاستهلاكي
نشرة رقم (27) بشأن الرقابة على أساس الخطر
نشرة رقم (28) بشأن مراحل إدارة الخطر
نشرة رقم (29) بشأن إطار إدارة المخاطر
نشرة رقم (30) بشأن المخاطر المتعلقة بالعملاء
نشرة رقم (31) بشأن العملاء المعرضين سياسيا
نشرة رقم (32) المخاطر المتعلقة بالمنطقة الجغرافية
نشرة رقم (33) بشأن أهم مصادر المعلومات
نشرة رقم (34) بشأن أهم القرارات والقوانين
نشرة رقم (35) مكافحة انتشار اسلحة الدمار الشامل
نشرة رقم (36)بشأن أسلحة الدمار الشامل
نشرة رقم (37) بشأن تمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل
نشرة رقم (38) بشأن السلع ذات الاستخدام المزدوج
تحديث الإعلان الدوري الصادر عن مجموعة العمل المالي( فاتف) بتاريخ 4مارس 2022
نموذج اخطار اشتباه أوراق مالية
نموذج اخطار اشتباه تأجير تمويلي
نموذج اخطار اشتباه تمويل استهلاكي
نموذج اخطار اشتباه تمويل عقاري
نموذج اخطار اشتباه تمويل متناهي الصغر
وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المصرية
رابط تحديث بيانات المؤسسات المالية
Financial Action Task Force (FATF)
Middle East and North Africa Financial Action Task Force (MENAFATF)
Basel Committee on Banking Supervision
United Nations (U.N.): http://www.un.org
International Money Laundering Information Network
Egmont Group of Financial Intelligence Units
Wolfsburg Group: www.wolfsberg-principles.com
U.S. Office of Foreign Assets Control (OFAC) https://www.treasury.gov/about/organizational-structure/offices/Pages/Office-of-Foreign-Assets- Control.aspx
ألديك ما تضيفه لنا. سنسعد بجميع ملاحظاتكم واستفساراتكم وسنحاول تلبيتها بأسرع وقت ممكن.
معلومات الاتصال
الهيئة العامة للرقابة المالية
العنوان: القرية الذكية الكيلو 28 طريق مصر اسكندرية الصحراوي مبني رقم B 136 بالحي المالى
ص.ب :110
الادارة المركزية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
البريد الإليكتروني: AMLCD@fra.gov.eg
